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一、产品简介

    1、预计收益：预计投资者年收益率为4.5%。
    2、信托规模：预计为人民币1.5亿元
    3、信托期限：两年
    4、认购资金：每份信托合同最低金额为人民币20万元整，并可按人民币1万元的整数倍增加。
    5、信托资金运用方式：向深圳国投商用置业湖南发展有限公司发放两年期贷款。
    6、收益分配方式：信托生效满1年后分配首年净收益；信托期限届满后分配次年净收益并返还信托财产。
    信托推介期：2004年11月8日至2004年12月7日。其中，预约登记期为2004年11月8日至2004年12月4日；签约期为2004年12月5日至2004年12月7日。 


二、产品特点

    安全稳健——贷款项目资信良好，效益显著。向深圳国投商用置业湖南发展有限公司发放的贷款由深圳国投商用置业发展有限公司提供不可撤销的连带责任保证担保。
    流动便捷——可转让、可赠与、可继承。
    收益可观——与同期银行存款、国债和企业债券相比，收益可观。
    运作透明——本信托计划的信息披露公开透明，投资者可随时向受托人或资金代收付银行查询资金运作情况。


三、借款项目简介

    1、借款人概述：
    借款人——深圳国投商用置业湖南发展有限公司主要负责深国投商业中心（长沙）店的开发与经营，股东主要为深圳国投商用置业发展有限公司和长沙西湖房地产开发有限公司。
    2、商业中心所在地概况
    长沙市位于湘中东北部之湘江下游，跨湘江两岸。2003年全市GDP为928.2亿元，同比增加12.69%。全年实现社会消费品零售总额452亿元，同比增长14.8%。
    3、商业中心介绍
    商业中心位于长沙市的中南部，位居雨花亭中心地带，紧邻大中专学校、科研院所、医院及重要大中型厂矿企业。该地区人口相对集中，1.3公里半径内的常住人口数约为11万人。该商业中心处于两条城市主干道上，交通极为方便，有七条公交线路经过。与其相邻有许多较大型的专业市场。从长沙市目前商业市场来看，市场集中度较低，因此该商业中心具有很强的竞争实力。
该商业中心占地面积32555.65平方米，总建筑面积约为75817.33平方米,建筑面积约为58449.71平方米。共计五层，地下一层，地上四层。地下一层为车库，预留车位约200个。其中二三层已获沃尔玛深国投百货有限公司（以下简称“沃尔玛”）15年租借承诺，15年后沃尔玛有优先续租权。该商业中心将由深国投与国际著名房地产财团组建的合资公司收购，并将剩余面积向国际国内企业招租。由于商业中心获得沃尔玛的长期租约，海外战略投资者合作收购意愿强烈。目前已与海外金融公司签订合作协议，在谈的海外战略投资者包括美国著名银行、新加坡上市REITs公司、香港上市大财团、瑞士著名金融集团以及德国著名金融集团。
    4、财务分析
    该商业中心建成后，每年将产生稳定的租金收入。其物业长期增殖潜力巨大，目前周边商铺均价在每平方米8000-15000元之间，估计该商业中心的市场价值为人民币4.6亿元以上。海外投资者的收购和物业抵押融资贷款将保证充裕的资金来源。